CRM 系统有哪些类型？标准化 SaaS、自研和零代码平台怎么选？

很多企业在选 CRM 时，第一步就卡住了：市面上叫 CRM 的产品一大堆，有的像简道云CRM管理系统这样，号称不用写代码就能自己搭；有的按月付费开箱即用；还有的要花几十万请团队定制开发。它们到底有什么区别，哪一类才适合自己？

这个问题的答案，决定了后面所有的预算、周期和落地效果。选错类型，轻则多花冤枉钱，重则系统上线后没人用、业务跑不起来。帆软数据应用研究院发布的《2026年中小规模企业客户关系与销售管理系统行业发展现状与市场分析报告》专门研究了这个问题，报告的核心判断是：中小企业 CRM 市场正在从单一销售记录工具，转向客户数据、销售流程、合同回款、服务协同和经营分析的一体化系统，标准 SaaS、零代码平台和定制开发三种模式并非完全替代关系，混合架构将成为主流。下面结合这份报告，把三种类型讲清楚，再给出不同企业的选择思路。

一、三种类型，三条完全不同的路

市面上的 CRM 系统，按建设和交付方式，大致可以分成三类：零代码平台、标准化 SaaS、自研定制。它们不是同一类产品的三个档次，而是三种思路，背后的成本结构、灵活性和上线速度差别很大。

1.1 零代码平台：在标准化和自研之间取平衡

零代码平台是近几年快速崛起的一类，代表产品就是简道云CRM管理系统。它的思路是：既不像标准化 SaaS 那样把流程锁死，也不像自研那样从零写代码，而是把搭建能力交给业务人员，用拖拽的方式快速搭出贴合自己业务的 CRM。

这类产品的核心价值在于灵活性，具体体现在：

上线快，调整也快，成本远低于自研，又比标准化 SaaS 更能贴合实际业务，这种自由度是标准化 SaaS 给不了的。

1.2 标准化 SaaS：最快，但最不自由

标准化 SaaS 是市面上最常见的一类，代表产品包括 Salesforce、销售易、纷享销客等。它的特点是功能已经做好，企业付订阅费就能用，不用自己开发。

优势：

短板：

1.3 自研定制：最自由，也最贵

自研定制是另一条路，企业自己组建团队或外包开发一套专属 CRM。这条路的上限最高，理论上可以做到完全贴合业务，但代价是时间和钱。

二、为什么零代码平台越来越被中小企业接受

三类产品里，标准化 SaaS 和自研定制已经存在很多年，零代码平台是增长最快的一类。原因在于它正好解决了中小企业选 CRM 时最纠结的一个矛盾：既想要贴合自己业务，又付不起自研的成本。

传统标准化 CRM 的痛点：流程适配

零代码平台的解法

以简道云CRM管理系统为例，它把 CRM 拆成客户管理、销售过程管理、营销管理、售后管理、数据可视化等模块，每个模块的字段、流程、权限都能自定义，企业可以根据自己的销售打法调整，而不是反过来被软件牵着走。

更重要的是，零代码平台的扩展边界比 CRM 本身大得多。很多企业的真实需求不是孤立的 CRM，而是 CRM 要和进销存、生产、OA 打通。简道云CRM管理系统背靠整个零代码应用平台，扩展能力体现在：

从市场数据也能看到这个趋势，简道云作为零代码领域的代表：

这个体量说明，零代码平台已经不只是少数尝鲜者的选择，而是大量中小企业实实在在的数字化工具。

价格上，零代码平台也有明显的门槛优势。白皮书援引简道云官网披露的价格：

不过白皮书也提醒，零代码不等于零投入，业务建模、数据迁移、权限设计和持续运营仍需要投入，企业要把它当作可治理的应用平台，而不是无限制的个人表格。

三、不同企业怎么选

选型这件事，没有绝对的好产品，只有适合不适合。按企业的情况分几类来看：

这里要提醒一点：选型时不要只看功能清单，要看三类产品背后的成本结构：

把这三笔账算清楚，比单纯比较功能数量更有用。

白皮书还给出了一个更实用的分层思路：企业应把 80% 左右的稳定共性需求交给标准能力，把高频变化的差异化流程交给可配置平台，把真正形成竞争壁垒且边界清晰的部分交给定制开发。换句话说，不必在三种模式里做非此即彼的选择，而是按需求的稳定性来分配。流程越稳定、共性越高，标准 SaaS 越有优势；流程越多变、跨部门协同越强，零代码越有优势；专有逻辑越复杂、性能和部署要求越特殊，才需要考虑定制开发。

还有几个容易被忽略的判断点：

四、FAQ：解答选型常见疑问

1. 零代码平台搭的 CRM，功能会不会不如标准化 SaaS 完整？

不会。像简道云CRM管理系统这类成熟的零代码平台，本身就内置了完整的 CRM 功能，覆盖线索、客户、商机、合同、回款到售后的全流程，客户查重、公海池、商机阶段推进、销售漏斗这些标准功能都有。区别在于，标准化 SaaS 的功能是固定的，零代码平台的功能可以按需增删调整，灵活性反而更高。

2. 我们公司没有 IT 人员，零代码平台能自己搭吗？

能，这正是零代码平台的设计初衷。它的操作方式是拖拽式的，业务人员不需要懂代码。简道云CRM管理系统还提供现成的 CRM 模板，可以先从模板起步，再根据实际业务做调整，不用从零开始。

3. 自研 CRM 是不是就一定比买产品好？

不一定。自研的上限高，但成本和风险也高。对于大多数中小企业，自研的投入产出比并不划算，而且自研系统往往缺乏持续迭代的资源和动力，几年后反而落后于成熟产品。除非业务极其特殊且预算充足，否则不建议轻易走自研这条路。

4. 已经用了标准化 SaaS，还能换零代码平台吗？

可以，但要规划好数据迁移。零代码平台通常支持数据导入导出，简道云CRM管理系统也提供数据快捷导入能力，可以把原有的客户数据迁移过来。建议先梳理清楚现有数据和流程，再逐步切换，避免一次性大动干戈。

5. CRM 选型最关键的是看什么？

看业务流程的匹配度，而不是功能数量。先把自己的客户管理流程梳理清楚，再判断哪类产品的灵活性能覆盖这些流程。流程标准化就选 SaaS，个性化和性价比优先就选零代码平台，只有极少数特殊场景才需要考虑自研。

五、参考资料与延伸阅读

文中部分数据与结论引自帆软数据应用研究院发布的《2026年中小规模企业客户关系与销售管理系统行业发展现状与市场分析报告》（2026 年 9 月），该报告系统梳理了标准 SaaS、零代码平台与定制开发三种供给模式的市场现状、成本结构和选型边界，可下载查阅：

想亲自体验零代码平台搭建 CRM 的灵活度，可以访问简道云CRM管理系统产品页，从现成的 CRM 模板起步，按自己的客户管理流程调整字段、模块和审批规则：